- Kaleido est un courtier en plans de bourses d’études et un gestionnaire de fonds d’investissement. Elle ne peut faire la distribution ou la vente de produits d’assurances ni offrir des services financiers, contrairement à TERRY.
- TERRY est un cabinet de services financiers inscrit auprès de l’Autorité des marchés financiers (Québec) qui, entre autres, offre et vend des produits d’assurance de personnes à sa clientèle (collectivement, les « Produits d’assurance » et chacun, un « Produit d’assurance »). Elle ne peut faire la distribution de plans de bourses d’études contrairement à Kaleido.
- Je comprends que la partie qui me réfère n’a aucune responsabilité quant aux conseils donnés et représentations faites par la partie à qui elle me réfère.
- Je comprends que d’autres représentant(e)s et personnes inscrites peuvent fournir des produits comparables, susceptibles de répondre à mes besoins.
- Une commission d’indication de clients sera versée par Kaleido à TERRY, si je souscris un REEE offert par Kaleido.Cette commission d’indication de clients s’élève à 100$ pour chaque convention REEE ouverte chez Kaleido.
- Une commission d’indication de clients sera versée par Kaleido à Terry, si je transfère mes REEE provenant d’une autre institution financière vers Kaleido.
- Cette commission d’indication de client, déterminée en fonction de l’âge du bénéficiaire, représente entre 2% et 10% du total des actifs transférés.
- L’entente d’indication de clients crée un conflit d’intérêts potentiel, puisque chacune des parties y voit un intérêt financier.
- Malgré le conflit d’intérêts potentiel, la partie qui me réfère respecte ses obligations déontologiques et légales, notamment en faisant primer mes intérêts sur son propre intérêt financier.
Je reconnais avoir pris connaissance du présent avis de divulgation, avoir lu les énoncés et en
comprendre la teneur.
Ce document doit être transmis à Kaleido Croissance inc
